Jesli kupujesz sprzet dla planowania finansowego uslug, moze sie wydawac, dzungla tam na zewnatrz. Sa to reklamy wszedzie, a kazdy wydaje sie "milo", ale milo nie bedzie go wyciac, jesli chodzi o pieniadze. Jak mozna skrócic do poscigu i znalezc bieglego z dziedziny finansów planuje, ze mozna zaufac.
Start dowiadujemy sie, co oznaczaja poszczególne nazwy. Mozna zauwazyc, ze istnieja trzy popularne, ze wiekszosc nazw finansowych planistów finansowych zawieszone. Bedziemy chcieli wybrac jedna z< jedna z nastepujacych nazw.
Podobnie jak wielu CPA's, Certified finansowe Planner (WPR) musi uczestniczyc w okolo dwóch lat szkolenia i zdac rygorystyczny test. Nazwa ta jest podana przez Certified Financial Planning Board of Standards, organizacji krajowych. Po dwóch latach kursów przygotowawczych, Planowanie finansowe Certified musi zdobyc stopien przekazywania dziesiec godzin badan podane w ciagu dwóch dni. Financial Planning Association moze dostarczyc liste certyfikowanych planistów finansowych.
Moze byc równiez napotkal pewne Chartered Financial Doradców. Tych absolwentów American College w Pensylwanii zakonczeniu serii egzaminy i uzyskac rzeczywiste doswiadczenie zycia przed zarabiaja ich nazwy. Jednak program jest nastawiony bardziej ku zawodu niz powszechne ubezpieczenie planowania finansowego. Towarzystwo finansowe Professionals moze dostarczyc liste tych ekspertów.
American Institute of Certified Public Accountants oferuje wlasna nazwa,, Personal specjalista ds. finansowych (PFS). Bieglych rewidentów moga zarobic tego dodatkowego oznaczenia, wykonujac serie szczególowych badan i wykazac doswiadczenie w planach finansowych. Wiekszosc z tych wyznacza sa czlonkami Krajowego Stowarzyszenia Personal Financial Advisors, i moga odnosic sie do PFS na danym obszarze.
Wszystkie powyzsze agencje certyfikujaca wymaga co najmniej trzy lata doswiadczenia przed kwalifikacja. Inne nazwy istnieja, ale te trzy sa najbardziej wiarygodne. Od wielu pozbawionych skrupulów osób decyduje aby polaczyc sie "planistów finansowych," chcesz byc madre spojrzenie na jedna z certyfikacji z uznanym w kraju organizacji.
Poniewaz Papierów Wartosciowych i Gield nie reguluje doradców finansowych mniejszych (o mocy 25 mln USD na podstawie doradztwa), to jest do was Planowanie finansowe ekran swój starannie.
Mozesz zaczac od sprawdzenia na stronie internetowej Krajowego Stowarzyszenia sprzedawców papierów wartosciowych stronie. Ze lista planistów finansowych, które zostaly zdyscyplinowane na swojej stronie internetowej. Informacje te sa równiez dostepne przez telefon z tego stowarzyszenia bezplatny numer (800-289-9999). Równiez skontaktowac sie z panstwa podzial papierów wartosciowych do dzialan dyscyplinarnych i skarg.
Planowanie zapytac o kopie formularza ADV, Czesc II. Jesli nie znaja postaci, beda. Ta forma jest wymagana przez Komisje Papierów Wartosciowych i Gield z kazdego planowania finansowego i powinien jasno okreslac co i jak beda wyplacane planner oraz zachet moga zarobic. Czasem dostarczaja tych informacji w broszurze lub formie broszury, ale to wiesz z góry, co bedzie sie oplaty.
Wreszcie, sprawdzic referencje. Renomowanych planner nie mysli, co daje kilka odniesien do polaczenia. Sprawdzic czy uchwyt podobny do Twojego portfolio i jesli klient jest zadowolony z ich uslug. Zapytaj o oplaty.
To Twoja przyszlosc, czyniac to troche pracy domowej z góry i upewnic sie, ze dostajesz za co placisz jest warte w dlugim okresie. Upewnij sie, ze Planowanie finansowe posiada uznana na szczeblu krajowym i sprawdzic go przed przekazania twardym zarobione pieniadze. Swój czas i wysilek jest madra inwestycje przy zakupie finansowego.
No comments:
Post a Comment