Kiedy przychodzi czas, aby porozmawiac z finansowych zawodowe, nalezy zwrócic sie do rozmowy tak jak przesluchan. Aby finansowych zawodowa byc w stanie wyliczyc odpowiednia strategie inwestowania dla Ciebie, poprosi niektórych kwestiach, takich jak aktualnej sytuacji finansowej oraz celów i planów na przyszlosc. W celu zapewnienia zawodowego, ze rozmowy z moze nadzór nad swoimi finansami, nalezy miec na kilka pytan na wlasnych zapytac. Powinienes spojrzec na wybór doradcy finansowego, tak jak by< spojrzec na zakup nowego samochodu. Jesli jada do znacznych inwestycji zakupu pojazdu, nalezy przetestowac kilka modeli w kilku dealerów. Podobnie, nie powinno rozstrzygac sie na pierwszym doradca finansowym, aby porozmawiac.
Zamiast tego, nalezy przeprowadzic wywiad z kazdego doradcy, ze myslisz, i zapewniaja, ze ich pomysly, kwalifikacje, umiejetnosci i cele, sa zgodne z nasza. Nie jest mozliwe do przewidzenia przyszlosci gieldzie zyski lub straty, ale mozna sprawdzic, czy zatrudnic doswiadczonego, wykwalifikowanego doradcy finansowego. W celu zatrudnic wlasciwa osobe, musisz wiedziec, w którym chcesz go finansowo. Jesli nie znasz swojego celów finansowych, to jak mozna ufac komus innemu, by pomóc ci tam? Twoje pieniadze ciezko zarobione, wiec nie chcesz zaufac tylko ktos z nim i nie chcesz zaufac szanse na przyszlosc finansowa Ci najbardziej potrzeba. Start z szerokiego wachlarza celów, a nastepnie zawezic do bardziej konkretnych celów. Moze kiedy zaczniesz myslec o swojej przyszlosci, moze tylko, ze chcesz spedzic emeryture podrózy, ale jak spedzasz planowania czasu, mozemy zaczac myslec o duzych przyszlych zakupów, takich jak nowy samochód. Im wiecej wiesz, co chcesz, tym wiecej danych finansowych specjalisci moga pomóc zdobyc. Aby pomóc w podjeciu decyzji o której doradca finansowym najlepiej spelnic Twoje potrzeby, nalezy udac sie do konsultacji uzbrojony w pismie liste pytan z prosba. Poprzez rejestrowanie kazdego doradcy szczególowe odpowiedzi, mozesz do nich wrócic pózniej i porównac informacje, które zostaly uzyskane z kazdego z nich. Oto kilka wskazówek dla potencjalnych pytan stanowic dla doradców finansowych:
- Jaki serwis oferuje?
- Prosze mi powiedziec na temat swoich kwalifikacji i licencji, które masz?
- Jakie sa Twoje metody przygotowania mój plan finansowy?
- Po pierwsze kroki, jak bedzie nadal swiadczyc uslugi dla mnie?
- Czy mozesz podzielic sie informacjami ze mna o tym, co ogólny profil klienta wyglada i jak sie doradztwo i planowanie wplynely na ich finanse?
- Jak ustalic, jakie oplaty bede placic?
Mam nadzieje, stosujac te pytania bedzie mozna uzyskac lepszy pomysl, czy doradcy jest odpowiedni do swoich potrzeb, czy nie. Miej oko na idealne dopasowanie, ale nalezy pamietac, tym bardziej oferowanych przez nich uslug, tym bardziej beda oplaty.
No comments:
Post a Comment